أعلنت شركة ألفاريز آند مارسال، المتخصصة عالميًا في تقديم الخدمات الاستشارية، عن إصدار تقريرها الفصلي لأداء القطاع المصرفي في دولة الإمارات.
وشمل التقرير تحليل أداء أكبر 10 بنوك مدرجة في الدولة خلال الربع الأول من عام 2025.
وأظهر التقرير بداية قوية للعام، مع ارتفاع صافي الدخل بنسبة 8.4 في المئة على أساس ربع سنوي ليصل إلى 22.2 مليار درهم إماراتي.
وجاء هذا النمو مدفوعًا بانخفاض كبير في رسوم الاضمحلال بنسبة 59.3 في المئة، إلى جانب ارتفاع صافي دخل الرسوم والعمولات بنسبة 18 في المئة.
ورغم تراجع صافي دخل الفوائد بنسبة 2.1 في المئة، فقد تحسّنت مؤشرات الربحية، حيث ارتفع العائد على حقوق المساهمين إلى 18.6 في المئة، والعائد على الأصول إلى 2.1 في المئة.
وواصلت البنوك دعم نمو القروض، حيث ارتفع صافي القروض والسلف بنسبة 3.6 في المئة، مدفوعًا بشكل رئيسي بزيادة قروض الشركات والبيع بالجملة بنسبة 5.1 في المئة.
في الوقت ذاته، تجاوزت الودائع الإقراض مع نموها بنسبة 5.8 في المئة، ما أسهم في انخفاض نسبة القروض إلى الودائع إلى 74.7 في المئة، في مؤشر إيجابي على تحسن السيولة.
استفادت البنوك من التحول الرقمي وضبط النفقات، حيث انخفضت التكاليف التشغيلية بنسبة 7.8 في المئة، ما أدى إلى تحسّن نسبة التكلفة إلى الدخل بـ234 نقطة أساس لتصل إلى 28.2 في المئة، وهو أدنى مستوى لها خلال عام.
وقد ساعد هذا الانضباط المالي في الحفاظ على ربحية قوية رغم استقرار الإيرادات.
وشهدت جودة الأصول تحسنًا ملحوظًا، حيث انخفضت تكلفة المخاطر بمقدار 45 نقطة أساس لتصل إلى 0.29 في المئة، وارتفعت نسبة التغطية إلى 110.5 في المئة.
كما تراجعت نسبة القروض المتعثرة إلى 3.2 في المئة بفضل عمليات الاسترداد وتحسين جودة محفظة القروض.
وارتفعت قروض المرحلة الأولى بنسبة 3.9 في المئة، بينما انخفضت الانكشافات في المرحلتين الثانية والثالثة.
وتشمل البنوك العشرة الأكبر التي شملها تقرير أداء القطاع المصرفي في دولة الإمارات من ألفاريز آند مارسال كلاً من بنك أبوظبي الأول، وبنك الإمارات دبي الوطني، وبنك أبوظبي التجاري، وبنك دبي الإسلامي، وبنك المشرق، ومصرف أبوظبي الإسلامي، وبنك دبي التجاري، وبنك الفجيرة الوطني، وبنك رأس الخيمة الوطني، ومصرف الشارقة الإسلامي.
قال سام جيدومال، المدير العام ورئيس الخدمات المالية في الشرق الأوسط، إن تقرير «نبض القطاع المصرفي في دولة الإمارات» يزوّد القيادات التنفيذية برؤى دقيقة وقابلة للتطبيق حول أبرز توجهات السوق، مشيرًا إلى أن الإصدار الأخير ركّز على تحليلات الاندماج والاستحواذ، وتقييمات البنوك، وتحركات أسعار الأسهم في السوق.
